2023年11月22日晚間，臺北企業經理協進會與上海商業儲蓄銀行文教基金會共同主辦、中國政法大學台灣校友會與兩岸經貿交流權益促進會協辦的「企業經理精進讀書會」，李永然律師以臺北企業經理協進會理事長身分出席， 本次導讀《一生金錢無虞平衡理財法》一書， 由本書作者國立政治大學商學院財務管理系名譽教授/前政治大學校長周行一教授擔任導讀人，元富證券前副總林東和副總經理擔任與談人。李永然律師特地閱讀本書，並作以下心得分享：
1、「一生金錢無虞平衡理財法」一書的作者周行一教授，該書由遠見天下文化出版股份有限公司出版；該書共分八堂課介紹，即：
第1堂課：想要美好人生，就要及早規劃
第2堂課：投資理財的基本觀念和「八喜法則」
第3堂課：投資之前，先懂分散風險
第4堂課：散戶最常犯的「心理偏誤」
第5堂課：善用指數、基金和ETF，增加「被動收入」
第6堂課：透過長期投資與規劃，有效創造複利
第7堂課：注意投資交易的「隱藏成本」
第8堂課：「調整資產配置」，讓財富充實平衡
2、作者強調想要投資理財成功，必須從「人生規劃」開始，讓人快樂的因素，就是：有人生理想、有喜歡的職涯，有幸福的家庭、身心健康，還要有「錢」用，這是一種平衡充實的人生，人生需要「平衡」，「快樂」才會長久，也就是在「事業」、「家庭」與「身心健康」取得平衡。連結「人生的理想」與「平衡的人生」就是「投資理財活動」；「理財活動」對於達成「人生理想」與「平衡的人生」至關重要。
3、作者周行一教授提出「全人均衡系統」，這是他研發多年而成的一個軟體，幫助讀者做人生理財規劃。
4、作者提到如果人們認同「人生理財規劃」的重要，建議人們在規畫的過程中確定「理想」，考慮人生的現實面與自己的偏好，能如此做，則自己的人生將更有意義且更快樂。由於人不可能心想事成，無限制地滿足慾望，因此需要「取捨」；人生理財規劃是一個預覽人生的過程，幫助自己做各種人生的取捨，找到一個可以接受的人生，然後腳踏實地努力去實踐。
5、周教授之所以提出「全人均衡系統」，乃是為了方便讀者自已做出理性，有效率的判斷去做各種生活和理財方面的取捨，平衡長期與短期的不同關心事項。
6、作者認為在一個懷抱「理想」及「平衡」的快樂人生中，「金錢」扮演一個不可或缺的重要角屪，透過人生理財規劃及投資理財，「金錢」能幫助我們得到平衡充實的人生；但不能將「金錢」變成生活的追求重點。
7、作者又提醒人們投資在之前有四個觀念：
(1)報酬率比獲利金額重要；
(2)一般人的投資報酬率很難比大盤好；
(3)跟著大盤走可以與大盤同行致遠；
(4)能「等」就會贏。
8、作者一再強調「八喜（BAHI）」法則」是「全人均衡理財」（Balanced and Holistic Investment，簡稱BAHI），這是一套讀者可以容易遵循與實踐的投資法則，而且也是投資風險管理的利器。「八喜法則」包含了八個重要關鍵字代表八個重要觀念「規」「等」「分」「被」「長」「複」「調」「平」；即：
(1)規劃（Plan）
(2)等待（Waie）
(3)分散（Diversification）
(4)被動（Passivity）
(5)長期（Long-term）
(6)複投（Reinvestment）
(7)調整（Adjustment）
(8)平衡（再平衡）（Rebalancc）
9、作者周教授也希望讀者嘗試能用以下四個步驟，漸漸進入「全人均衡理財」：
(1)接受自已的生活水準；
(2)保持全家的身心健康，心無旁鶩地努力工作；
(3)量入為出，堅持諸蓄；
(4)以人生理財規劃活出平衡充實的人生。
10、作者周教授在全書中非常強調「等」的基本功，然要能「等」，此時就不能有太多負債，要有足夠的生活金，因投資具有風險，所以要做足「風險管理」，且若想要進一步強大「等」的能力，就是學習「分散風險」。投資的三大訣竅是：「分散風險」! 「分散風險」! 「分散風險」!因為只有分散風險的人才能「等」，只有能「等」的人才適合投資。
11、筆者閱讀本書後，認為該書內容相當務實，值得閱讀，特予推薦。
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